금감원 AI 추적 불법사금융 38만 건 인공지능 분석 체계 구축 및 범죄 배후 조준

금감원 AI 추적 관련 소식이 전해지며, 금융감독원이 인공지능(AI)을 활용해 점조직 형태의 불법사금융 범죄 구조를 파악하고 배후 조직을 찾아내는 첨단 분석체계를 전격 구축했습니다.

오전 38만 건 빅데이터 분석… 금감원 AI 추적 시스템 본격 가동

2026년 10월 25일 금융감독원은 그동안 접수된 불법사금융 피해 신고, 제보, 민원, 불법금융광고 등 약 38만 건의 데이터를 연결 분석하는 AI 기반 분석체계를 마련했다고 발표했습니다.

기존에는 피해자들이 서로 다른 시기와 경로로 신고하여 개별 사건으로 처리되었으나, 금감원 AI 추적 기법을 도입하면서 파편화된 신고 데이터를 묶어 범죄조직의 전체적인 분업 구조를 명확히 파악할 수 있게 되었습니다.

실제 금감원 AI 추적 분석을 적용한 결과, 지난 3월 소비자경보가 발령되었던 불법 사채업자 '이실장' 조직과 유사하게 한 조직이 여러 피해자를 상대로 광범위한 범행을 이어온 사실이 다수 밝혀졌습니다.

특히 '이실장' 조직을 재추적하는 과정에서 확인된 피해 규모는 당초 파악했던 수준의 2배를 넘어선 것으로 나타났으며, 당국은 유입 경로 단서를 확보해 경찰에 제공하기로 했습니다.

이번 정밀 분석을 통해 정식 등록된 제도권 대부업체가 불법사금융 영업에 연루된 정황도 새롭게 포착되었습니다.

일부 등록업체가 불법광고와 피해 신고에 반복적으로 등장하며 신뢰도를 악용해 불법 사채에 가담한 의심 사례가 확인되었으며, 이는 과거 수작업 분석으로는 찾아내기 어려웠던 성과입니다.

금감원은 불법 연루 소지가 높은 등록 대부업체 수십 곳을 선별하여 피해자 면담과 현장 기동점검을 즉각 실시할 예정입니다.

아울러 광고, 대출, 추심, 영업 등으로 역할을 나누어 활동하는 분업형 조직들의 연계성에 대해 관계기관과 합동 단속을 강화할 방침입니다.

향후 금융감독원은 금감원 AI 추적 정확도를 극대화하기 위해 자체 거대언어모델(LLM)을 도입해 분석체계를 지속해서 고도화할 계획입니다.

또한 국회에서 논의 중인 민생특별사법경찰이 출범하면 해당 시스템을 현장에 적극 적용하여 하부 조직원뿐만 아니라 최상위 범죄 집단까지 발본색원할 준비를 갖추고 있습니다.

당국은 피해 금액이 적더라도 적극적인 신고 조치가 중요하다고 당부했습니다.

신고 시 업자와 주고받은 대화 내역, 송금 계좌, 전화번호, 광고 화면 등을 함께 제출하면 금감원 AI 추적 과정에서 범죄 조직을 파악하는 데 결정적인 도움이 됩니다.

AI 기술을 활용해 38만 건의 빅데이터를 연계 분석하는 이번 시도는 불법사금융 범죄의 사각지대를 해소하고 민생 침해 범죄를 뿌리 뽑는 강력한 전환점이 될 것으로 전망됩니다.

지금까지 금감원 AI 추적 시스템 구축 소식과 불법사금융 분석 결과, 등록대부업체 점검 및 피해 신고 수칙을 종합해 알아보았습니다.

출처: 머니투데이 및 금융감독원 공식 발표 종합 보도(2026.10.25)

2026.10.25 12:30:00